بررسی عوامل موثر بر فرایند مبارزه با پولشویی در بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران

پدیده پولشویی و مبارزه با آن در تمامی کشورها، مقوله ای فراتر از یک سلسله اقدامات داخلی است. پولشویی فعالیتی است که طی آن مال حاصل از ارتکاب جرم، با اموال مشروع و غیرمشروع دیگر آمیخته می شود، به گونه ای که ماهیت اولیه آن مشخص نخواهد بود. این پژوهش با هدف اثربخشی مولفه های تاثیرگذار بر پولشویی به بررسی عوامل موثر بر فرآیند مبارزه با پولشویی در بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران پرداخته است. جامعه آماری پژوهش کلیه کارکنان شاغل در اداره بیمه مرکزی می باشد که درفرآیند مبارزه با پولشویی دخیل بوده اند. روش تحقیق توصیفی و روش نمونه برداری تصادفی ساده می باشد. داده ها و اطلاعات لازم برای تجزیه وتحلیل از دو طریق کتابخانه ای و پرسشنامه ای گردآوری و با استفاده از نرم افزار لیزرل مورد تحلیل قرار گرفته اند. فرضیات پژوهش مشتمل بر بررسی تاثیر دستورالعمل های موجود در زمینه پولشوئی به منظور مقابله با پولشوئی و نیز الزام اداره بیمه مرکزی در رعایت قوانین و مقررات بودند که هر دو فرضیه مورد تایید قرار گرفتند. بنابراین دستورالعمل ها و قوانین مبارزه با پولشویی در مقابله با این پدیده در اداره بیمه مرکزی تاثیر مثبت دارند. بدین معنی که با افزایش تعداد دستورالعمل ها و رعایت دستورالعمل های موجود، پولشویی و جرم های ناشی از آن کاهش می یابند.